ビートレーディングの評判は？怪しいと言われる理由やメリット・デメリットを解説

「ビートレーディングの評判を知りたい」
「ビートレーディングは怪しい会社なの？」
「メリット・デメリットを知りたい」

この記事ではこんな悩みを解決できます。

ファクタリングには悪質な業者がいるので、事前に評判を知っておきたいですよね。

この記事を最後まで読めば、ビートレーディングの評判を知り、ファクタリングの不安を払拭できます。

今回は銀行での融資業務の経験がある筆者が、以下の内容で解説します。

当サイトでは「ファクタリングのおすすめ業者」も紹介しています。
業者選びでお悩みの方はチェックしてみて下さい！

ビートレーディングの特徴

審査時間	最短30分
必要書類	・売掛債権に関する書類 （契約書、発注書、請求書など） ・通帳のコピー （2ヶ月分）
審査通過率	98％
会社名	株式会社ビートレーディング
代表者名	代表取締役　鈴木 秀典 代表取締役　佐々木 英世
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18
設立	2012年(平成24年)4月
資本金	7,000万円（資本準備金　5,000万円）
手数料	2％〜
上限金額	なし
入金スピード	最短2時間
公式サイト	詳細を見る

ビートレーディングは2012年に設立された歴史の長いファクタリング専門の会社です。

ファクタリングは売掛債権を買い取ることで早期に資金化ができるサービスで、以下の3点で融資よりも優れています。

ビートレーディングは入金スピードと審査通過率で業界トップクラスです。

「今日中になんとか資金を調達したい」
「銀行の融資を断られてしまった」

そんな方は一度ビートレーディングへお問合せしてみてはいかがでしょうか。

ビートレーディングの利用者の事例

こちらでは実際にどんな方がビートレーディングを利用しているのか紹介します。
以下事例を2つ紹介します。

【事例①建設業】

大型案件の受注により材料費を前払いする必要がありました。銀行からの融資では間に合わないため、急いで問い合わせしました。初めての利用で不安だったのですが、担当の方に親切に対応していただきました。申し込みの翌日には資金を調達することができたので、工事も予定どおり終えることができました。今後急な受注があっても焦らず自信を持って引き受けられるので心強いです。

引用：ビートレーディング

【事例②運送業】

売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申し込みから契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。これまで2回ほど利用しましたが、今後も機会があれば利用したいと思っています。

引用：ビートレーディング

ファクタリングの利用者は急ぎの資金が必要な方が多いです。
ビートレーディングはスピード感のある対応で、利用者も満足がいくサービスを提供していることがわかります。

ビートレーディングと他社の比較

ファクタリング会社	手数料	入金までの時間	必要書類	申込可能額	公式サイト
ビートレーディング	2％〜	最短2時間	・売掛債権に関する書類 ・通帳のコピー	3万円〜	詳細を見る
アクセルファクター	2％〜	最短2時間	・売掛金が確認できる書類 ・入金が確認できる預金通帳 ・直近の確定申告書 ・代表者様の身分証明書	30万円〜1億円	詳細を見る
No. 1	1％〜	最短即日	・入金が確認できる書類 ・決算書直近二期分 ・成因資料（請求書など） ・取引先企業との基本契約書	50万円〜5,000万円	詳細を見る
ラボル	一律10％	最短1時間	・通帳（過去3ヵ月分の入出金履歴） ・取引先からの入金履歴 ・ 取引先担当者が請求内容を了承していることが分かるメッセージ ・発注書や契約書、支払通知書 ・ 公共料金領収書	1万円〜	詳細を見る

ビートレーディングは必要書類が2点だけなので、他のファクタリング会社と比べると書類を用意する手間が省けます。

手数料も2％から利用できるので、他のファクタリング会社を比べて遜色ありません。
申し込みから入金まで最短2時間なので、朝に申し込めばお昼頃には資金が手に入ります。

ファクタリングの取り扱い件数は5.8万件を超え、累計買取額も1,300億円以上あることから信頼できる実績を誇っています。

ビートレーディングの良い評判・メリット

ビートレーディングのメリットは以下6つです。

・初心者でも利用しやすい
・入金スピードが早い
・必要書類が少ない
・手数料が安い
・契約がオンライン完結
・個人事業主も利用できる

口コミを可能な範囲で紹介しながら解説します。

初心者でも利用しやすい

ビートレーディングはファクタリングを利用したことがない方でも利用しやすいです。

理由は以下の3つ。

ビートレーディングの担当者はファクタリングの知識がない方に対しても丁寧に応対してくれるので、初めてでも安心して利用できます。
以下は実際に利用した方の口コミです。

また、創業して間もない事業者で決算が赤字であっても、必要書類さえ揃っていれば申し込み可能です。

入金スピードが早い

ビートレーディングは申し込みから最短2時間で入金されるので、急ぎで資金が欲しい方におすすめです。

例えば取引先からの入金が遅れるトラブルが発生した場合、融資やローンだとその日の支払いに間に合わないですよね。

ビートレーディングなら請求書と通帳があればその日のうちに資金が手に入るので、支払い遅延を起こさずに済みます。

実際に早く入金してもらえたという口コミも寄せられています。

申し込みの段階で担当者に急いでいる旨を伝えると、さらにスピード感のある対応してくれるかもしれません。

即日入金のファクタリングについて詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

必要書類が少ない

ビートレーディングの必要書類は請求書と通帳のコピーだけなので、他社と比べると書類の用意が簡単です。

実際に利用した方からは提出書類が少なかったと評判です。

他社では決算書や納税証明書など用意する書類がたくさんあります。ビートレーディングは必要書類が少なく、税務署や役所に行かずに済むので忙しい方でも利用しやすいです。

ファクタリングの必要書類について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

手数料が安い

ビートレーディングの手数料は最安2％なので、他の大手ファクタリング会社と比べても安いです。

ファクタリングの手数料の相場が2〜18％ほどなので、売掛先の信用力が高ければ最安水準で利用できます。

実際利用した方からは「手数料が安かった」という口コミが寄せられています。

ファクタリングは融資と比べると手数料が高いですが、ビートレーディングなら比較的コストを抑えて利用できます。

ファクタリングの手数料について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

大手ファクタリング会社について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

契約がオンライン完結

ビートレーディングはオンライン完結なので、忙しい方でも手間をかけずに資金調達できます。

急に資金が必要な場合でも仕事を休むわけにはいかないので、店頭に足を運ぶのは難しいですよね。
利用した方の中にも「オンラインで助かった」という口コミが寄せられています。

見積もりはLINE・電話・メール・Webフォームからできるので、普段使い慣れているツールを利用して申し込みができます。

最短30分で買取金額の提示ができるので、まずはお問い合わせしてみましょう。

ファクタリングのオンラインについて詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

個人事業主も利用できる

ビートレーディングは個人事業主でも利用できます。創業して間もない方でも大丈夫です。
以下では、個人事業主でもたった1日で資金調達できたという口コミが寄せられています。

ただし、売掛債権は信用力の高い法人先のものである必要があります。

また、売掛先が個人やフリーランスの場合、債権の信用度が低いので審査に通ることはまずありません。

売掛先が法人であれば登記簿謄本などで企業実態を確認できますが、個人の売掛先は確認のしようがないので、審査に通るのは難しいです。

個人事業主の方でも、法人への売掛債権をお持ちならビートレーディングで1度相談してみましょう。

ファクタリングの個人事業主について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

ビートレーディングの悪い評判・デメリット

ビートレーディングには以下3つの悪い評判・デメリットがあります。

・少額だと審査に落ちる
・スタッフにより対応が異なる
・支店は少ない

少額だと審査に落ちる

ビートレーディングでは3万円未満の売掛債権は買取対象外です。

審査では少なくとも3万円以上の売掛債権が必要ですが、以下の点に注意するとさらに審査に通りやすくなります。

ファクタリングの審査で最も重視されるのが、売掛先の信用力です。

ファクタリング会社は売掛先が支払う代金によって資金を回収するので、業績が安定している企業の売掛債権のほうが審査の通過率が高くなります。

また売掛債権の期日は2ヶ月以内のものが望ましいです。
売掛債権の期日が長いほど、災害や倒産などの理由でファクタリング会社は資金を回収できないリスクが高くなるからです。

ファクタリングでは利用者の信用力はさほど重視しませんが、利用者の人柄に問題があることを理由に審査落ちすることもあります。

誠実に対応することで信頼できる人間であることをアピールしましょう。

ファクタリングで審査落ちする原因について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

スタッフにより対応が異なる

相性が悪いスタッフに担当されると、手続きがスムーズに進まない可能性があります。

ビートレーディングのスタッフは誠実な方がほとんどですが、中には好ましくない対応をする方もいるのが現実です。

スタッフと意思疎通がうまく行かない場合には、すぐに担当者を変更してもらうように申し出たほうが取引がスムーズに進むでしょう。

支店は少ない

ビートレーディングの店舗は全国で5ヶ所しかなく、対面で相談したい方にとっては不便に感じるかもしれません。

しかし、希望すれば担当者が利用者側に訪問してくれるので、不安な点は契約手続きの時に直接聞くことができます。

また、オンライン完結での手続きもできるので、忙しい方でもファクタリングをスピーディに利用可能です。

ビートレーディングは怪しいのか？

まず初めにビートレーディングは怪しいファクタリング会社ではないことをお伝えします。

ファクタリング会社の中には確かに悪質な業者も存在し、詐欺による被害も発生しています。

参照：金融庁「ファクタリングの利用に関する注意喚起」

度重なる詐欺によってファクタリング＝怪しいというイメージが広がりました。

ファクタリングの詐欺について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

怪しいファクタリング会社の見分け方について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

ファクタリングに集団訴訟

違法なファクタリング会社は利用者から集団訴訟を起こされています。

判例によってはファクタリング会社側が違法であると断定されるケースも珍しくありません。

事例の1つとして、給与を担保に資金を交付する「給与ファクタリング」によって、ファクタリング会社に代金の返還が命じられた例を紹介します。

利用者は給与ファクタリングによって、年利250％以上の手数料を支払う契約を結ばされました。

利用者側は当該取引がファクタリングではなく融資に当たり、利息制限法の上限（20％）を超える違法取引であるとして430万円の返還を求める訴訟を提訴。

裁判所は当該取引はファクタリングと認められず、貸付に該当することから250％を超える手数料は違法として被告に約436万円を支払うよう命じました。

参照：東京地方裁判所　令和3年2月9日「不当利得返還請求事件」

ファクタリングの違法について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

ビートレーディングは違法業者ではない

ビートレーディングは違法業者として集団訴訟を起こされたことはありません。
業界トップクラスの実績があり、信頼できるファクタリング会社です。

その根拠は以下の4つです。

ビートレーディングは1,300億円以上の買取実績があり、多くの中小企業の資金繰りを支援してきました。
コンプライアンス体制も充実しており、利用者の信頼獲得に努めています。

コンプライアンスへの取り組み

当社は、コンプライアンスを企業活動の重要な基盤と位置づけ、「コンプライアンス委員会」を設置してコンプライアンス体制を整備するとともに、社内全体に対して社会良識や企業倫理を含めたコンプライアンスに対する意識の向上と徹底を図っています。

引用：ビートレーディング

また、著名な顧問弁護士を抱えており、法的にクリーンな経営体制作りに余念がありません。

テレビ番組や新聞でも紹介されていることから、ビートレーディングは信頼できる企業であることがわかります。

ビートレーディングの契約の流れ

利用は4ステップの流れで進みますが、2回目以降はSTEP1が無くなり、さらに手続きのスピードが早くなります。

ビートレーディングは「申し込みから最短2時間で入金」が強みですが、契約が17時以降の場合、翌日の入金になることがあります。
当日中に資金が欲しい場合は午前中に申し込みましょう。

問い合わせ

問い合わせは

・Webフォーム
・電話
・メール
・LINE

の4つの方法からお選びいただけます。

問い合わせの段階でファクタリングに関する説明や、金額、調達希望額を簡単にヒヤリングします。

必要書類の提出

審査では以下の書類を用意しましょう。

他社では商業登記簿謄本や印鑑証明書などの書類が必要ですが、ビートレーディングは基本的にこの2点だけで審査をしてくれます。

審査

書類提出から最短30分で買取可能額の提案があります。

売掛債権の状態によっては追加で書類の提出を求められたり、内容をヒアリングされることもありますので、快く対応しましょう。

審査では売掛先の信用力をもとに買取金額や手数料を決定します。
信用力が高い債権ほど、買取可能額が高くなったり手数料が安くなりますよ。

契約

審査で見積もり金額に納得がいったら契約です。

契約方法は以下の3つから選べます。

ファクタリングの不安点は契約までに解決しておきましょう。
担当者が親切に対応してくれます。

ビートレーディングの評判に関するよくある質問

ビー トレーディングで集団訴訟はありましたか？

ビートレーディングでは集団訴訟を起こされたことはありません。

利用者が安心して利用するために以下8つの取り組みを表明しています。

ビートレーディングは利用者を大切にする企業ですので、安心して利用できます。

ビー トレーディングは怪しいですか？

ビートレーディングはコンプライアンスを遵守した企業であり、怪しいファクタリング会社ではありません。

コンプライアンスへの取り組み

当社は、コンプライアンスを企業活動の重要な基盤と位置づけ、「コンプライアンス委員会」を設置してコンプライアンス体制を整備するとともに、社内全体に対して社会良識や企業倫理を含めたコンプライアンスに対する意識の向上と徹底を図っています。

引用：ビートレーディング

しかし、利用者を欺いて法外な手数料を要求してくる業者もいます。
騙されないためにもファクタリングの予備知識を身につけてから利用したいですね。

ファクタリングの違法について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

怪しいファクタリング会社の見分け方について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

ビー トレーディングの営業時間は？

平日の9:30〜18:00が営業時間となります。

メールやLINEの問い合わせは24時間受け付けていますが、営業時間外の場合は回答が翌日以降になることもあります。

ビートレーディングは土日も対応していますか？

営業時間は平日9:30〜18:00なので、土日の対応はしていません。

ただし、メールやLINEの受付は土日もしており、回答は月曜日以降になります。

土日祝日に対応したファクタリング業者について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

ビートレーディングで審査に落ちる理由は？

審査に落ちる原因は様々ですが、主に以下7つが挙げられます。

ファクタリングにも厳密な審査があるので、落ちてしまうこともあるでしょう。

しかし、断られたからといって諦めるのはまだ早いです。

別のファクタリング会社に申し込んだり、別の売掛債権を用意するなどして再チャレンジしてみましょう。
審査で心配な点があるなら、担当者に相談してみるのも有効です。

ファクタリングで審査に落ちる原因について詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

【まとめ】ビートレーディングの評判は良好！最短2時間で資金調達

この記事ではビートレーディングが怪しいと言われる理由や評判ついて解説しました。

ビートレーディングはコンプライアンスを遵守し、お客さまを大切にする企業です。
集団訴訟されたこともなく、安全にファクタリングを利用できます。

ビートレーディングの評判とメリット・デメリットは以下の通りです。

ビートレーディングなら最短2時間で売掛金を現金化できます。

審査通過率も98％と高いので、他社で断られた方でも利用しやすいファクタリング会社です。

請求書と通帳のコピーがあればLINEやメールで審査できますので、まずは問い合わせからスタートしましょう。