海外FXなら複数口座を知らなきゃ損！メリット・デメリットとおすすめ業者
dekkaneko
海外FXラボ
海外FXでクレジットカード入金できる業者は？メリットと入金できない原因も紹介！
siriustar
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「海外FXでクレジットカード入金に対応している業者が知りたい」
「海外FXでクレジットカード入出金の注意点が知りたい」
このような人に向けて本記事では以下の項目について詳しく解説しています。
- 海外FXでクレジットカード入出金ができる業者比較
- 海外FXでクレジットカード入出金するメリットとデメリット
- 海外FXでクレジットカード入出金する際の注意点
それでは早速見ていきましょう。
目次
海外FXでクレジットカード入出金ができる業者比較
| 海外FX業者 | ブランド | 入金 | 出金 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 最低額 | 最高額 | 手数料 | 最低額 | 最大額 | 手数料 | ||
| XMTrading | VISA | 500円 | 1日300万円 | 無料 | 500円 | カード 入金額 | 無料 |
| JCB | 10,000円 | 1ヶ月100万円 | 出金不可 | ||||
| AXIORY | VISA Master JCB UnionPay 銀聯 Apple Pay (VISA) | 5,000円 | 50万円 | 無料 (2万円以上) 1,000円 (2万円未満) | 1,100円 | カード 入金額 | 無料 (2万円以上) 1,000円 (2万円未満) |
| BigBoss | VISA Master JCB | 設定なし | 50万円 | 無料 | 出金不可 | ||
| FBS | JCB | 5 EUR | 50,000 EUR | 無料 | 1USD・1EUR | カード 入金額 | 1 EUR |
| FXGT | VISA | 50 EUR 50 USD 5,000円 | 記載無し | 無料 | 50 EUR 50 USD 5,000円 | カード 入金額 | 無料 |
| Master | |||||||
| JCB | 10 EUR 10 USD 1,000円 | 10 EUR 10 USD 1,000円 | |||||
| FxPro | VISA Master | 10,000円 | 100万円 | 無料 | なし | カード 入金額 | 無料 |
| HFM | VISA | 10,000円 | 500,000円 | 無料 | 記載なし | カード 入金額 | 無料 |
| JCB | 5 USD | 25,000 USD | 5 USD | カード 入金額 | |||
| IS6FX | Master JCB | 50 USD 5,000円 | 記載なし | 無料 | 出金不可 | ||
| LAND-FX | VISA | 10,000円 100 USD | 10,000 USD | 無料(10,000円／100 USD以上入金の場合) | 出金不可 | ||
| TitanFX | VISA Master Diners DISCOVER | 1円～ | VISA/Masterは1,000万円 | 無料 | 記載なし | カード 入金額 | 無料 |
| TradersTrust | VISA Master | 5,000円 | なし | 無料 | 5,000円 | カード 入金額 | 無料 |
主な海外FX業者のクレジットカード入手金に関する比較一覧表です。
海外FXでクレジットカード入出金するメリット
海外FXでクレジットカードで入手金する際の3つのメリットは以下の通りです。
詳しく見ていきましょう。
手続きが簡単
FX取引口座にクレジットカードで入金する場合は、FX会社のホームページ内のマイページから入金手続きを行います。
FX会社によってはクレジットカードの事前登録が必要な場合もありますが、必要情報を入力するだけなので入金手続きはとても簡単です。
入金反映が早い
マイページでクレジットカードを使って入金手続きが完了すると、入金は取引口座に即時反映されます。
早く証拠金を入金したいときには非常に便利です。
手数料は基本無料
多くのFX会社はクレジットカードの入出金に手数料無料で対応しています。
ただし、AXIORYやLAND FXのように一定金額以上の入金にのみ手数料を無料にしている会社もあります。
- AXIORY：2万円未満の入金には一律1,000円の手数料がかかります。
- LAND FX：1万円未満の入金に対して約4％の手数料がかかります。
また出金手数料も一定金額以下の出金には手数料が必要な会社もあるので、実際に利用する前に公式ホームページで確認してください。
海外FXでクレジットカード入出金するデメリット
海外FXでクレジットカード入出金する際のデメリットは、入金以上の出金に対応していない、もしくは、クレジットカードの出金に対応していない会社がある、ということです。
詳しく見ていきましょう。
入金額以上の出金ができない
すべてのFX会社の出金ルールとして、入金に使用したクレジットカードへ入金額までしか出金できません。
このルールはマネーロンダリングやテロ資金防止の観点から適用されています。
例えば
クレジットカードで10万円入金し、利益が出て残高が15万円になった場合、10万円はクレジットカードに出金できますが、5万円はそれ以外の方法で出金しなければなりません。
クレジットカード以外の出金方法
- 国内銀行送金
- 海外銀行送金
- bitwalletなどのオンラインウォレット
海外FXでクレジットカード入出金する際の注意点
海外FXでクレジットカードを使って入出金する際の5つの注意点は以下の通りです。
入金と出金方法は同じにする
FX会社共通のルールで、入金方法と出金方法は同じである必要があります。
国内銀行送金で入金したお金をクレジットカードに出金するなど、入金方法と出金方法を変えることはできません。
またクレジットカードで入金した金額以上をクレジットカードに出金することもできません。
これはマネーロンダリングやテロ資金防止の観点から取られている措置です。
マネーロンダリング
マネーロンダリングとは資金を複数の口座へ移動させることで、資金の出所を不明にする行為で、脱税や犯罪に関係した資金の現金化などに利用されます。
少額入金は手数料が発生する
多くのFX会社はクレジットカード入金に最低入金額を儲けることなく、手数料無料で対応しています。
ただし、一部のFX会社では一定水準以下の金額をクレジットカードで入金する際には手数料が必要です。
例えば
AXIORYはクレジットカードで1回2万円以下の入金については1,000円、Land FXは1回1万円以下の入金については約4％の手数料がかかります。
利用できるのは本人名義のみ
入金に使えるクレジットカードは本人名義のみに限定されています。
例えば
自分の会社の法人カード配偶者や家族のカードなども利用できません。
理由は以下の2つです。
クレジットカードの不正利用を防止する目的
本人以外のクレジットカードで入金する行為は、そのクレジットカードが盗まれたり不正に利用されている可能性があります。
したがって本人以外の名義のカードはたとえ配偶者や家族のものであっても受け付けられません。
マネーロンダリング防止の目的
本人以外のクレジットカードで入金できれば、本人以外の資金が取引口座に入ることになり、それが出金されればマネーロンダリングの一端を担う可能性があります。
FX会社は顧客認知の規定に基づいて、このようなルールを作っています。
クレジットカードのポイントは現金化できない
クレジットカードで入金した際に得られたポイントを現金化するとトラブルの元になります。
理由は以下の通りです。
- 海外FX会社にクレジットカードを使って入金する際にクレジット会社はカードの利用を「ショッピング」で処理します。
- カードの利用額（入金額）に応じたポイントが付与されます。
- 付与されたポイントをユーザーが利用します。
- ユーザーがFX会社からクレジットカードで入金した金額を出金します。
- クレジット会社は「返品」と認識して返金処理を行います。
- 同時に付与されたポイントを回収しようとしますが、ポイントはすでに利用されてしまっています。
このようなトラブルを回避するために、クレジット会社によってはFX取引用のクレジットカードを使った入金を禁止しています。
出金手続きから着金までに時間がかかる
海外FXへクレジットカードを使って入金するとクレジット会社では海外で「ショッピング」利用があったとして処理します。
海外FXの取引口座からクレジットカードに出金の手続きをすると、クレジット会社では「ショッピング」にキャンセルがあったとして再度処理します。
ショッピングのキャンセルによる返金処理にどのくらいの時間がかかるのかは、クレジット会社によってさまざまです。
また、出金手続きがクレジットカードの締め日の前か後かによっても出金した資金が銀行口座に着金するまでの期間は大きく変化します。
一般的に出金手続きから着金までは早ければ数日、遅い場合は数週間かかることもあるため、時間には余裕をもって出金することをおすすめします。
クレジットカード入金ができない際の主な原因
海外FXでクレジットカード入金ができない主な理由は以下の3つです。
- カードの利用限度額に達している
- カード会社が拒否している
- クレジットカード入金からある程度の時間が経過している
それぞれ見ていきましょう。
カードの利用限度額に達している
クレジットカードの利用限度額を超える利用はできません。
クレジットカードで入金できない場合は、入金で使おうとしているカードの利用可能枠を確認しましょう。
また、クレジット会社によっては海外利用は一括払いのみに対応している場合があるので、その場合は分割やリボ払いができない場合があるので注意してください。
ポイント
- 一時的に利用限度枠を広げてくれる場合があります。
- 事前申請をすれば海外でのカード利用の分割払いやリボ払いができたり、利用後にリボ払いに変更できるカードもあります。
カード会社が拒否している
FX会社はクレジットカードの利用に対応していても、クレジット会社が対応していない、もしくは禁止している場合があります。
ここでいうクレジットカードとはVISAやMasterのようなブランドのことで、クレジット会社とは金融機関のことです。
例えば
三菱UFJカードの場合、クレジットカードを利用してFX取引ための入金を禁止しています。
禁止している理由は、「海外加盟店の一部金融取引について金融商品取引法でクレジットカード決済が禁止されている取引に該当する可能性があると判断し、会員規約に基づき、当該取引のご利用を停止する」としています。
また同じページに以下のように記載されています。
- クレジットカードでのご利用停止対象となる取引
外国為替取引（FX取引)、外貨購入、株式、保証証券、投資信託等の海外加盟店取引における円通貨での取引も含まれます。 - ご利用停止日
2018年3月31日以降、クレジットカードによる上記対象取引のご利用を停止させていただきます。
このようにFX取引の入金を禁止しているクレジットカードは、ＦX会社側がクレジットカード入金に対応していても、カードの問題で利用できません。
クレジットカード入金からある程度の時間が経過している
クレジットカードで入金した後、数ヶ月から1年程度経過するとクレジットカードに出金できなくなる場合があります。
このような取り扱いはFX会社によってさまざまです。
詳しくは利用しているFX会社で確認してください。
例えば
AXIORYには、1年以上前にクレジット・デビットカードで入金したユーザーは、他の入金方法で出金するルールがあります。
海外FXのクレジットカード入出金の流れ
ここでは、海外FXのクレジットカード入出金の流れを解説します。
入金の流れ
海外FX会社へのクレジットカード入金は、以下の流れです。
海外FX会社へのクレジットカード入金の流れ
- マイページにログイン
- 入金ページに移動
- 入金方法で利用したいクレジットカードを選択
- カード情報、入金金額を入力
- 取引口座に入金が即時反映
クレジットカードの海外利用の一括払いについて
クレジットカードの海外利用が一括払いであることは、2つの理由があります。
- 国際的にクレジットカードは一括払いが基本
- 分割払いの場合、為替レートの変動リスクがある
ポイント
海外利用でもリボ払いが可能なカード：ライフカード、セディナカードなど
海外利用後にリボ払いへの変更が可能なカード：TSカード、エポスカードなど
出金の流れ
海外FXのクレジットカード出金は、以下の通りです。
海外FX会社へのクレジットカード出金の流れ
- マイページにログイン
- 出金ページに移動
- クレジットカード出金を選択
- 入金したクレジットカードを選択
- 出金金額を入力し出金
※出金手続きから銀行への入金反映まで、数日から数週間かかる場合があります。
利益がある場合の出金
例えば
クレジットカードで20万円入金し、利益が10万円あり合計残高が30万円あるとします。
その場合、クレジットカードに20万円出金し、10万円はクレジットカード以外の方法で出金します。
クレジットカード以外の出金方法には、国内銀行送金やオンラインウォレットなどがあります。
損失がある場合の出金
例えば
クレジットカードで20万円入金し、10万円の損失が出て残高が10万円だとします。
その場合、10万円をクレジットカードに出金できます。
損失がでて残高が10万円になった後に、10万円の利益が出で残高が20万円になった場合は、クレジットカードに20万円が出金できます。
海外FXで使えるクレジットカード以外の入金方法
海外FXにクレジットカード以外で入金するには以下の方法があります。
- 国内銀行送金
FX会社が指定する日本国内の銀行口座へ振り込みます。国内送金と同じく銀行振り込みをするだけなので簡単です。 - 海外銀行送金
FX会社が指定する海外銀行口座に、海外送金で入金手続きを行います。手数料が高く、入金反映に数日〜1週間程度かかります。 - オンラインウォレット
bitwalletなどのオンラインウォレットを使って入金します。手数料が安く、入金は即時反映されます。
海外FX利用を規制・制限しているクレジットカード会社
海外FXで使えるクレジットカードは、年々少なくなってきています。
また、A社では使えたのにB社では使えないということもあります。
以下の金融機関やクレジット会社は同社発行のクレジットカードを海外FXで利用することを停止／禁止し、公式ホームページで公表しているので参考にしてください。
海外FXのクレジットカード入出金に関するよくある質問
海外FXのクレジットカード入出金に関するFAQを見ていきましょう。
海外FXのクレジット決済の手数料はいくら？
多くのFX会社ではクレジットカードを利用して入出金する際の手数料は無料です。
ただし、例外もあり、AXIORYの場合は2万円未満の入出金については1,000円／回の手数料がかかります。
また、LAND FXでも1万円未満の入金には約4％の手数料がかかります。
海外FXはクレジットカードなしでも取引できますか？
はい、できます。クレジットカード以外でも以下の入出金方法が選択可能です。
- 国内銀行送金
- 海外銀行送金
- オンラインウォレット
海外FXに楽天カードで入金できないのはなぜ？
楽天カードにはブランドがあり、FX会社がそのブランドに対応していないと楽天カードで入金できない場合があります。
XM Tradingの楽天カード利用についてはこちらを参照してください。
また、楽天カードのホームページにも海外FXに対する対応が書かれています。
海外FXの入金でポイントは付きますか？
海外FXの入金でポイントをもらうことは可能です。
ただし、出金した際にはポイントが取消になります。
海外FXのクレジットと残高は何が違う？
例えば
MT4の場合、「残高」に記載されている金額が自己資金で「クレジット」と記載されている金額がボーナスです。
「残高」と「クレジット」を合計した「有効証拠金」が取引で使える金額です。
また「残高」に記載されている金額が出金可能な金額です。
【まとめ】海外FXはクレジットカードで入出金が簡単！
海外FXのクレジットカード入金は、手数料も無料で入金も即時反映されるので安心です。
ただし、クレジットカードの最低入金金額が設定されている会社もあり、それ以下の入金では手数料がかかることもあるので注意しましょう。
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